УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕВЫПОЛНЕНИЕ ДОЛЖНИКОМ ЗАЕМНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

Ответ юриста:

В соответствии со ст. 159 УК РФ такие действия могут расцениваться как мошенничество: «приобретение права на чужое имущество путем злоупотребления доверием». Вместе с тем нужно знать, что вину в преступлении определяет лишь суд.

В случае отсутствия в Ваших действиях субъективной стороны преступления — умысла, направленного на то, что бы истратить взятые у друга деньги на собственные цели, до момента их фактической передачи — ответственность по указанной статье Вам не угрожает.

Если у друга имеются в наличии долговые расписки, иные документы, подтверждающие передачу средств для конкретных целей их использования, и если Вами не предпринимались действия связанные с осуществлением предмета договоренности — Вашу вину доказать в суде вполне возможно. Если Вы, получив денежные средства, не предпринимали никаких действий либо финансовых операций с их оборотом в указанном совместном бизнесе — предъявленные претензии могут «вылиться» в конкретную санкцию, вплоть до лишения свободы на срок до 2-х лет.

Некоторые другие отвеченные вопросы из раздела «Уголовное право»:

На меня подали заявление, обвиняя меня в том, что я угрожал жизни посредством смс-сообщений. Какое наказание в отношении меня могут применить?

Мой муж не совершал нападение на потерпевшего, а находился в том же доме что потерпевший и нападавший. Но у моего мужа изъяли мобильный телефон.

Сын проходит по ст. 116 часть 1 УК РФ. Есть ли вероятность, что он получит условный срок по этой статье, если по судебно-медицинской экспертизе нанесенные телесные повреждения как вред здоровью не расцениваются?

Моя мама задержана по ст. 111 части 1 УК РФ. Потерпевшая находится в реанимации в тяжелом состоянии, на данный момент моя мама находится СИЗО. Следователь и адвокат ничего не говорят.

Мой муж сидит в колонии строгого по ст. 163 ч. 3, осудили на 8 лет, там он находится уже 3 года, вину не признаёт. Ведет себя нормально, режим не нарушает. Есть ли у него какой-нибудь шанс сократить срок?

Взял деньги у друга на совместное ведение бизнеса, однако истратил их на собственные нужды. Вернуть долг возможности у меня нет. Попадают ли такие действия под статью 159 УК?

Моему сыну были нанесены ножевые ранения. Он поступил в хирургическое отделение почти мертвый и шоком 3 степени. Является ли перенесение клинической смерти и крайне тяжелое состояние важным обстоятельством в суде?

Я работала оператором в пункте приема ставок. Я поставила сама ставки на спорт — и в результате образовался большой минус: сотни тысяч рублей. Потом приехал хозяин и, надавив на меня, сказал написать расписку и объяснительную.

Меня взяли на кассовой зоне с украденным товаром на сумму 1800 рублей в одном московском гипермаркете. Что мне могут дать по сроку? Посадят ли меня?

У меня 2 диплома: первый — экономический, а второй — педагогический, но он у меня купленный. Когда директор меня брала на работу, о втором купленном дипломе была в курсе, но спустя 2 года она меня сдала в прокуратуру.

Моего брата осудили к 5 годам лишения свободы по статье 111 ч. 4 УК РФ. Через 3.5 года он вышел по УДО. Через год его обвинили в краже телефона, а после он два года скрывался.

Мой парень сидит в СИЗО до суда. У него условно 3 года и снова привлекли. Его будут судить по статьям 162. 2, 162. 3, 159. Я беременна на третьем месяце. Возможна ли амнистия? Могут ли его раньше отпустить?

ЗАЕМНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ
С. МАКСИМОВ
С.

Максимов, доктор юридических наук, профессор.
Анализ современного состояния российской экономики показывает, что одним из наиболее уязвимых ее звеньев оказалась сфера кредитных отношений. Умышленное невыполнение заемщиками своих обязательств перед кредиторами приблизилось к «норме» взаимоотношений между хозяйствующими субъектами, кредитными организациями и гражданами.

Преобладающей формой уклонения заемщика от выполнения требований кредитных соглашений стало введение кредитора в заблуждение относительно действительных возможностей заемщика погасить задолженность в объемах и в сроки, предусмотренные кредитным договором. Многие злостные должники освоили тактику имитации намерения погасить задолженность путем однократного (реже многократного) перечисления на счета кредиторов незначительных денежных сумм.

В ряде случаев заемщики открыто безосновательно не погашают задолженность, несмотря на наличие средств для этого.
В результате уклонения заемщиков от погашения задолженностей кредиторы не только несут прямые убытки, но и упускают значительную выгоду, которую они могли бы иметь в результате использования возвращенного им имущества.

Распространенность этого явления уже нанесла и продолжает наносить значительный урон всему обществу, существенно снижая эффективность одного из наиболее важных финансовых инструментов экономического роста, препятствует установлению благоприятного режима кредитования важнейших социальных программ в области жилищного строительства, образования, здравоохранения.
Отсутствие объективных условий для надлежащей и быстрой судебной защиты гражданско — правовыми средствами нарушенных прав кредиторов и иных заимодавцев способствовало появлению нового для России вида организованной преступной деятельности, связанной с самоуправным истребованием долгов, принудительным исполнением обязательств перед кредиторами.

Как правило, такая деятельность содержит признаки самоуправства или вымогательства.
Однако факты привлечения лиц, виновных в совершении подобных деяний, к уголовной ответственности носят единичный характер, что прежде всего обусловлено сложностью доказывания неопределенных угроз, обычно используемых членами организованных групп для принуждения заемщиков к исполнению своих обязательств, и наличием у заемщиков реальных оснований опасаться за свою безопасность либо за безопасность своих близких.

О недостаточной эффективности гражданско — правового механизма защиты прав кредиторов от действий (бездействия) недобросовестных заемщиков свидетельствуют неоднократно устанавливавшиеся в ходе предварительного расследования вымогательств, совершенных организованными группами, факты выплаты в качестве вознаграждения за услуги по возврату денег не менее половины от размера предоставленного кредита.
Вместе с тем в деятельности правоохранительных органов явно недостаточно используются и те возможности для обеспечения защиты кредиторов от причинения им имущественного вреда действиями (бездействием) заемщиков, которые представлены новым уголовным законодательством Российской Федерации.

Прежде всего не получают должной уголовно — правовой оценки действия заемщиков, выражающиеся в уклонении от предусмотренного кредитным договором возврата кредитору соответствующих денежных средств или иных вещей, не подпадающие под признаки деяния, предусмотренного ст. 177 УК РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности).

В качестве основания для отказа в возбуждении уголовных дел по фактам причинения кредиторам имущественного ущерба путем уклонения от погашения кредиторской задолженности обычно используются ссылки на то, что отношения между кредитором и заемщиком являются обязательственными, а не отношениями собственности, и регламентируются исключительно гражданским законодательством.
Эти оценки не всегда соответствуют действительности.

Так, в силу положений ст. 170 ГК РФ кредитный договор, заключенный с заемщиком, у которого отсутствует намерение создать соответствующие договору правовые последствия (что, например, выражается в открытом или обманном уклонении от погашения кредиторской задолженности при наличии реальной возможности погасить ее), ничтожен.

В этом случае кредитор не утрачивает права собственности на имущество, переданное лжезаемщику, и права на защиту своей собственности уголовно — правовыми средствами.
Анализ действующего гражданского и уголовного законодательства Российской Федерации, а также не противоречащих ему разъяснений, содержащихся в постановлениях Пленумов Верховных Судов РФ, РСФСР и СССР в части, относящейся к квалификации преступлений против собственности, показывает, что как преступления по соответствующим статьям УК РФ должны квалифицироваться следующие формы уклонения заемщика от погашения кредиторской задолженности.

1. Уклонение заемщика (руководителя организации или гражданина) от погашения кредиторской задолженности при наличии признаков, указанных в ст.

177 УК РФ: а) вступившего в силу судебного акта, устанавливающего право кредитора на погашение такой задолженности; б) злостности уклонения, что проявляется главным образом в отказе должника выполнить предписание судебного пристава о добровольном исполнении соответствующего судебного решения; в) крупного размера кредиторской задолженности, определенного в примечании к этой статье (для задолженности гражданина — суммы, превышающей пятьсот минимальных размеров оплаты труда; для задолженности организации — суммы, превышающей две тысячи пятьсот минимальных размеров оплаты труда). Способ уклонения (открытое, совершенное при помощи обмана или злоупотребления доверием и др.) не имеет значения для квалификации содеянного по этой статье УК.

2. Как мошенничество, т.е.

хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, следует квалифицировать уклонение от погашения кредиторской задолженности, являющееся результатом умышленного противоправного обращения заемщиком кредитных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц с корыстной целью.
Кредитор внешне добровольно передает лжезаемщику кредитные средства.

Передача кредитных средств заемщику при мошенничестве должна быть результатом обмана или злоупотребления доверием потерпевшего. Из этого следует, что умысел на безвозвратное завладение кредитными средствами путем обмана или злоупотребления доверием должен сформироваться до или в момент обращения чужого имущества в свою пользу или пользу других лиц.

Возникновение у заемщика умысла на обращение кредитных средств в свою пользу или пользу других лиц путем обмана или злоупотребления доверием после получения таких средств исключает возможность квалификации содеянного как мошенничества.
На наличие в уклонении от возврата полученных кредитных средств, сопряженное с обманом или злоупотреблением доверием, объективных признаков мошенничества могут одновременно или альтернативно указывать следующие обстоятельства: непосредственно после получения кредитных средств заемщик скрылся на период, превышающий предусмотренные договором сроки погашения кредита, безосновательно и без уведомления ликвидировал предприятие, продал все имущество организации и т.п.

3. Уклонение заемщика — руководителя организации или индивидуального предпринимателя — от погашения кредиторской задолженности, сопряженное с предварительным незаконным получением кредита либо льготных условий кредитования, в отсутствие признаков мошенничества следует квалифицировать по ч.

1 ст. 176 УК РФ (незаконное получение кредита) при наличии в действиях заемщика признаков: а) использования в целях получения кредита либо льготных условий кредитования обмана в виде предоставления кредитору ложных сведений о своем хозяйственном положении или финансовом состоянии; б) причинения кредитору крупного ущерба.

Понятие крупного ущерба применительно к рассматриваемой ситуации нормативно не определено. Непосредственное применение в этих целях положений, содержащихся в примечании к ст.

177, недопустимо в силу ч. 2 ст.

3 УК РФ. Причинение крупного ущерба кредитору в каждом случае должно определяться отдельно с учетом хозяйственного положения и финансового состояния кредитора.

В частности, крупный ущерб для кредитора может выражаться в невозможности в силу непогашенной кредиторской задолженности своевременно или в полном объеме выполнить налоговые обязательства перед бюджетом, выплатить заработную плату сотрудникам, в необходимости произвести вынужденное сокращение штатов, отказаться от выгодной сделки и т.п.
Крупный ущерб применительно к рассматриваемому случаю может иметь вид морального вреда, связанного, например, с существенным понижением рейтинга стабильности и надежности кредитора, утратой доверия у партнеров или клиентов, что стало следствием непогашенной кредиторской задолженности.

4. По ч.

Мнение эксперта
2 ст. 176 УК РФ следует квалифицировать уклонение от возврата средств государственного целевого кредита, сопряженное не только с его предварительным незаконным получением любым способом (не только с помощью обмана), но и с его использованием не по назначению.

В этих случаях ответственность заемщика может наступать даже при своевременном и полном погашении задолженности, поскольку погашение такой задолженности не исключает возможности причинения крупного ущерба гражданам и организациям, права которых ущемлены несправедливым распределением государственных целевых кредиторов.
5.

Уклонение от погашения кредиторской задолженности, в котором отсутствуют признаки мошенничества, а также признаки деяний, ответственность за которые предусмотрена ст. 176 и 177, следует квалифицировать по ст.

165 УК РФ (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием), если: а) соответствующим деянием кредитору причинен имущественный ущерб; б) способами уклонения от погашения задолженности является обман или злоупотребление доверием.
Вид имущественного вреда, а также его минимальный размер применительно к деянию, предусмотренному ч.

1 или ч. 2 ст.

165 УК РФ, нормативно не определены. По смыслу закона имущественный ущерб для кредитора может складываться из прямых убытков и упущенной выгоды.

Наличие достаточных оснований для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам деяния, предусмотренного ч. 1 или ч.

2 ст. 165, должно определяться с учетом хозяйственного положения и финансового состояния кредитора, степени осознаваемого заемщиком отрицательного влияния причиненного ущерба на хозяйственное положение и финансовое состояние кредитора, а также на выполнение последним обязательств перед гражданами, государством, хозяйствующими субъектами.

Вместе с тем размер этого ущерба не должен превышать пятьсот минимальных размеров оплаты труда, поскольку причинение ущерба такого или большего размера в силу правила, установленного ч. 2 примечания к ст.

158 УК РФ, является признаком более опасного преступления, ответственность за которое должна наступать по ч. 3 ст.

165 УК.
Злоупотребление доверием при причинении имущественного ущерба кредитору путем уклонения от погашения задолженности в нарушение положений кредитного договора имеет место в случае, когда предоставление кредита не оформлено договором в письменной форме, что делает такой договор ничтожным (ст.

820 ГК РФ), либо в случае, когда договор, включающий условия о залоге недвижимости (ст. 339 ГК РФ), хотя и заключен в письменной форме, но нотариально не удостоверен.

Злоупотребление доверием как способ причинения имущественного ущерба кредитору возможен и в случае, когда кредитор в силу длительных деловых отношений с заемщиком по просьбе последнего исключил из текста кредитного договора положение о залоге, которое присутствовало во всех ранее заключенных с заемщиком договорах.
Обман в качестве способа причинения имущественного ущерба кредитору в результате уклонения заемщика от погашения задолженности, как правило, выражается в сообщении кредитору ложных сведений о непреодолимых препятствиях для своевременного и полного погашения задолженности либо в умолчании о возникновении обстоятельств, существенно ухудшивших финансовое состояние заемщика до наступления срока погашения задолженности.

Обязанность заемщика уведомить кредитора о наступлении таких обстоятельств вытекает из положений ч. 1 ст.

821 ГК РФ и, как правило, предусматривается в тексте соответствующего кредитного договора.
Рассматриваемое преступление следует считать оконченным с момента истечения нормально необходимых сроков (3 дня) для перечисления денежных средств в погашение задолженности после наступления срока погашения задолженности либо сроков возврата кредитору вещей по договору товарного кредита (ст.

822 ГК).
Если договором кредита не установлен срок возврата полученных заемщиком кредитных средств, то причинение кредитору имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием следует считать оконченным по истечении 30 дней (включая нормально необходимый для перечисления денежных средств трехдневный срок) с момента предъявления кредитором требований о возврате предоставленных в кредит денежных средств (ч.

1 и ч. 3 ст.

810 ГК).
Применительно к уклонению от погашения задолженности по договору товарного кредита, срок которого не определен или определен относительно (например, договором товарного кредита предусмотрено, что его погашение осуществляется по мере реализации товара), момент окончания преступления «отодвигается» на нормально необходимый срок возврата предоставленных в кредит вещей, который зависит от взаимной удаленности кредитора и заемщика, сроков оформления и доставки грузов, которые предусмотрены транспортными уставам и кодексами, а при отсутствии таких сроков — от разумного, т.е.

обычного для данных условий перевозки, срока (ст. 792 ГК РФ).

Если рассматриваемое преступление было окончено до 1 января 1997 г., ответственность за него должна наступать по ст. 148.3 УК РСФСР (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием) в пределах действия срока давности привлечения к уголовной ответственности за преступление небольшой тяжести, установленного ст.

78 УК РФ, поскольку санкции любой части ст. 165 УК РФ содержат более строгое наказание, чем санкция ст.

148.3 УК РСФСР (т.е. ст.

165 УК РФ обратной силы не имеет).
ССЫЛКИ НА ПРАВОВЫЕ АКТЫ

«УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РСФСР»
(утв. ВС РСФСР 27.10.1960)
«ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ПЕРВАЯ)»
от 30.11.1994 N 51-ФЗ
(принят ГД ФС РФ 21.10.1994)
«ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ВТОРАЯ)»
от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(принят ГД ФС РФ 22.12.1995)
«УГОЛОВНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(принят ГД ФС РФ 24.05.1996)
Законность, N 5, 1998

Никакие правоотношения не могли бы функционировать, если бы не было обязательств. Это определенный формат правовых взаимоотношений.

Они связывают между собой самых разных лиц – и физических, и юридических, если те планируют произвести действия, предусмотренные их обязательствами. Сфера их применения весьма обширна.

Сейчас достаточно распространены и долговые обязательства, а еще это может быть и передача имущества, и выполнение конкретных работ или оказание услуг, и компенсация понесенных расходов.

к содержанию ↑

Что такое долговые обязательства

Большинство правовых нюансов, связанных с понятием обещания, подлежащего выполнению, прописаны в главе 21 Гражданского кодекса РФ (ГК РФ).

Это разновидность гражданских правоотношений. Она обязывает одну из сторон либо выполнить в пользу другой конкретные действия, либо воздержаться от них (ст. 307 ГК РФ).

Мнение эксперта
Если говорить именно о долговых обязательствах (далее – ДО), то из определения ст. 307 вытекает, что в их рамках одно лицо (или должник, заемщик) должно произвести уплату денежных средств или передать определенное имущество в пользу иного лица (или кредитора).

В свою очередь, кредитор вправе выдвигать к должнику определенные требования, чтобы тот выполнил обязательства, возложенные на него. ГК РФ определяет несколько оснований, из которых возникают обязательства: сделки, договора и т.

д.

к содержанию ↑

Характеристики ДО

Если речь идет о коммерческих взаимоотношениях между юрлицами или ИП, то долговое обязательство означает привлечение в оборот заемных средств. Но такие гражданские правоотношения могут быть между разными сторонами.

Долговые обязательства могут возникают между физлицом и юрлицом, просто между гражданами, между ИП и юрлицом, между двумя предпринимателями.

Как правило, ДО представляют собой письменный документ в свободной форме. Особенно это касается долговых взаимоотношений между физлицами.

Он составляется и подписывается сторонами при оформлении кредита либо займа. Его обязательные параметры: сумма заемных средств и срок, на который они предоставляются.

Включаются и дополнительные условия, например, стоимость кредита, процентная ставка и т. д.

к содержанию ↑

Классификация ДО

Это достаточно обширный круг обязательств. При их оформлении нужно учитывать различные факторы. Виды долговых обязательств можно классифицировать следующим образом.

Разновидности
В зависимости от формы договора. Это товарный, коммерческий, бюджетный и т. д.

договор. Заём может осуществляться в итоге в денежной либо товарной форме.

А также в формате предоплаты, аванса, предоставления отсрочки или рассрочки оплаты. На реализацию ДО это никак не влияет.

Суть остается неизменной: заемщик обязан вернуть в условленный срок кредит, а кредитор вправе затребовать погашение задолженности по истечению данного срока.

В зависимости от способа привлечения кредитных ресурсов. Например, для юридических лиц одной из распространенных форм ДО являются векселя или облигации.
В зависимости от сроков погашения задолженности (2 вида). Если срок действия ДО менее года, то они относятся к краткосрочным. Когда заемщик обязуется погасить долг в течение одного-пяти лет, то обязательства можно характеризовать как среднесрочные.

При внесении в договор условий о погашении долга в срок от пяти до 20 лет ДО приобретает свойства долгосрочного.

Со сроками погашения задолженности связано и еще одна классификация ДО. В этом случае рассматривается параметр соблюдения указанных в договоре сроков.

В зависимости от этого ДО может быть срочным, просроченным либо отсроченным.

В первом случае обязательства являются действующими, поскольку срок погашения еще не наступил либо был официально пролонгирован. Во втором случае все установленные договором сроки уже истекли, а заемщик не обращался с просьбой о пролонгации либо получил отказ.

В третьей ситуации исполнение ДО официально откладывается по каким-либо уважительным причинам. Так решить может, например, суд.

Фактически происходит пролонгация действия ДО, но по решению не самого кредитора, а сторонней организации.

к содержанию ↑

Как составляется договор займа

Для оформления и подписания нет необходимости в привязке к моменту передачи денег. В тексте документа прописывается, что передача денежных средств производится в определенные сроки и на неких условиях. В договоре указывают:
  • паспортные данные сторон или реквизиты других документов, удостоверяющих личность;
  • персональные сведения, которые могут иметь значение для получения займа;
  • точную сумму заемных средств;
  • сроки действия ДО;
  • проценты по долговым обязательствам;
  • ответственность за срыв сроков или неисполнение иных условий договора;
  • способы разрешения спорных вопросов;
  • банковские реквизиты при безналичных расчетах.

В текст договора могут быть включены и иные условия. Например, можно прописать возможность замены заемных денежных средств при возврате долга на какое-то конкретное имущество и т. д. Чем полнее будет текст документа, тем меньше риски невозврата заемных средств.

При подписании договора займа не требуются свидетели. Это самодостаточный документ.

Автор статьи
Следующая
ШтрафыПримерный образец претензии о взыскании задолженности по договору

Добавить комментарий